Сколько долларов можно поменять без паспорта в России

Сколько долларов можно поменять без паспорта в РоссииВалюту сегодня меняют все без исключения банки. Закон, регулирующий порядок проведения данной операции, – 263-ФЗ. Он введен в действие в июле 2016-го. Именно в этом нормативном документе приведены новые требования, касающиеся процедуры обмена иностранных дензнаков на отечественные.

Так сколько же долларов теперь можно поменять без обязательного предъявления паспорта? Об этом читайте ниже.

Необходим ли паспорт, если требуется обменять валюту

Обзавестись баксами либо же избавиться от них может любой гражданин. Соответствующее право ему предоставляет государство. При этом он волен выбирать – в наличной форме производить обмен или воспользоваться Интернет-банкингом. Единственное законодательно оформленное требование – осуществлять операцию с помощью финансовых учреждений, обладающих разрешением ЦБ.

Читайте также: Куда можно вложить миллион рублей в России

Между тем 115-й Федеральный закон, принятый для обеспечения мер противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, продолжает действовать. Он вменяет банкам обязанность – идентифицировать клиентов меняющих иностранную валюту.

Так кассир должен зафиксировать:

  • имя гражданина;
  • дату его рождения;
  • адрес регистрации;
  • серийной номер паспорта.

До середины лета прошлого 2017 года мультивалютные операции без паспорта проводили лишь в случае, если обменивалось не более 15 тысяч рублей. Когда данный лимит превышался, то клиент проходил полную идентификацию, то есть сообщал в специальной анкете:

  • свой ИНН;
  • телефонный номер;
  • место работы;
  • источник получения конкретной суммы;
  • и-мейл и т. д.

Некоторые банки требовали, в числе прочего, еще и справку 2-НДФЛ. Перечень необходимой информации в каждом финучреждении разрабатывается свой.

Такое устрожение правил призвано было обеспечить прозрачность операций с использованием наличных валютных средств. Одновременно данный подход защищал кредитные организации от различных махинаций и мошенничества. В то же время не были учтены определенные недостатки, что проявили себя довольно быстро. К таковым относят:

  • повышение нагрузки на сотрудников банков;
  • увеличенный расход времени, затрачиваемого на обслуживание клиентов;
  • массовое открытие нелегальных обменников, которые многие граждане стали предпочитать официальным учреждениям.

Читайте также: Какая валюта считается самой стабильной в мире

В конечном итоге власти осознали необходимость актуализации действующего законодательства. В итоге документ, подтверждающий личность клиента, разрешили требовать лишь при продаже (покупке) долларов на сумму свыше 40 тысяч рублей. Данное правило действует с июля 2017-го.

Одним из факторов, обусловивших принятие изменений, стал повышенный спрос на иностранные дензнаки у населения, возникший на фоне обесценивания национальной валюты. Новый подход в первую очередь снизил нагрузку на сотрудников банков и ускорил обслуживание. На глобальном же уровне решение избавило от необходимости сохранять большие объемы информации, и, следовательно, снизить затраты финучреждений на организационную деятельность.

Чтобы понять, сколько конкретно долларов допустимо обменивать без предъявления паспорта, достаточно разделить упомянутый выше лимит (40 000) на актуальный курс. К примеру, на момент написания статьи выходило немногим более 689 долларов.

При этом, если валюты гражданин покупает на сумму свыше 40 000, но менее 100 000, банкам предоставляется право использовать процедуру упрощенной идентификации. То есть клиент показывает один паспорт.

Что такое полная идентификация

Сколько долларов можно поменять без паспорта в РоссииЕе проводят в ситуации, когда гражданин заявляет о желании обменять на доллары более 100 тысяч рублей. Тут сотрудник банка должен не только проверить документ, подтверждающий личность. Между прочим, в качестве такового принимаются:

  • внутригражданский или заграничный паспорта;
  • заменяющая их справка 2-П.

Далее происходит заполнение анкеты. Официально она именуется «финансовым досье». Оформлением занимается сотрудник финучреждения, сверяющийся с представленным клиентом паспортом и другими бумагами. Гражданину дают возможность лично убедится, что все сведения внесены корректно и без ошибок. Точность информации она подтверждает автографом.

Анкета заполняется лишь единожды. Хранится она в бумажном виде на протяжении пяти лет. Любые изменения отображаются затем исключительно в электронной базе без составления нового документа.

Еще потребуется оценить рискованность работы с данным конкретным клиентом. Эта процедура обычно вызывает особенно много нареканий, ведь никаких четких критериев и рамок не существует. Окончательное решение принимает сотрудник банка на основе полученных ответов.

Принимается к сведению и степень подозрительности затребованной операции. К примеру, с особым вниманием отнесутся в банке к просьбе обменять крупную наличную сумму на мелкие купюры.

В любом случае финучреждение имеет полное право попросить раскрыть источник дохода. По счастью, простой обмен валюты не относится к числу подозрительных действий.

Читайте также: Сколько в России долларовых миллиардеров по версии Форбс

Обмен через онлайн-сервис

Использование сети Интернет позволяет избежать описанных ранее ограничений. Объясняется это просто – услуги Интернет-банкинга предоставляются только авторизированным пользователям с открытыми счетами или владеющими платежными картами. В процессе подписания договора они проходят полную идентификацию.

Основные преимущества данного способа следующие:

  • покупка любого объема иностранной валюты (при этом ее нетрудно получить и в наличном виде, указав ближайшее отделение финучреждения и наведавшись туда позднее);
  • конвертация электронных рублей в доллары или евро с использованием автоматического механизма перевода между двух счетов (рублевым и валютным);
  • возможность обмена по более выгодному курсу (нередко банки предлагают его, если сделка крупная);
  • полная безопасность.

Заключение

В любой ситуации, когда требуется обменять определенную сумму на валюту, лучше обращаться в банк. Необходимые процедуры не являются особым препятствием, но при этом гражданин избавляется от риска нарваться на мошенников или получить в итоге фальшивые дензнаки.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

Капча загружается...

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: